为什么全国围猎浙江，而不围猎广东和江苏？
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01
4月9日，一封名为《致全国各地公安机关的一封信》（下文简称《公开信》）在网络流传，落款为义乌市公安局刑事侦查大队。
《公开信》说“义乌经营户银行账户被全国各地公安机关冻结情况频发，让经营户的生产经营活动，雪上加霜。”
《公开信》恳请全国各地公安高抬贵手，恢复义乌经营户的账户。
同时，表示“对于一些过度执法、选择性执法时，义乌公安将不予支持，并将存在过错的情形，上报相关部门”。
4月10日，《白头山泰山派打头，少林华山崆峒派集体围猎浙商》、《喊话外地公安：再来搞钱执法，我去告诉领导》等网上文章被频频转发，流传甚广，将外地公安正常的执法行为说成是搞钱而围猎浙商，
大谈什么“一部浙商被围猎的血泪史”，说“对富裕的浙商的围猎，似乎是一个全国性的现象，就像二战前夕纳粹歧视犹太人浪潮一样流行。”。
4月12日，又有公众号发布《义乌公安刑侦大队堪称保护民营企业家的典范！》，赞美义乌公安勇于担当，为了本地企业利益，敢于得罪外地公安机关。
02
《白头山泰山派打头，少林华山崆峒派集体围猎浙商》引用一位网友在留言中所言：北方某地市级公安局长表态：我们全市的教师队伍的工资就靠你们这个案子了！
文章说外地公安到浙江办案，或者调查浙江企业，就是为了搞钱。
我纳闷的是，要是全国各地公安真的围猎浙商，为什么不围猎广东和江苏的企业？
第一，浙江出官，政治影响力无以匹敌，中国之大，又有几个省的公安吃了豹子胆，竟敢跑到浙江无事生事？
第二，宰羊就要宰肥羊，中国经济第一大省广东（珠三角）和第二大省江苏（苏南），无论经济的发达，还是民营企业的发展，比起浙江来说，没有不如。
特别是江苏和浙江，历史上就是江浙一家。
2020年9月，全国工商联对外发布了“2020年中国民营企业500强”榜单。前10名中，广东企业有5家，占据了1/2；净利润超过100亿的企业有22家，广东就占据了10家，其次是江苏的3家，浙江只有2家。
要是围猎广东（珠三角）和江苏（苏南）企业，第一没有风险，第二肉肥油多。
奇怪的是，无论“白头山泰山派”，还是“少林华山崆峒派”，放过更加安全、更大块头的肥肉，反而冒着巨大政治风险，去围猎肉没有那么肥、油没有那么多的浙企。
要么全国各地公安真的大脑进水，要么这些浙江企业本身作奸犯科，法律无情。
03
《公开信》将大量义乌外贸经营户银行账户被冻结的事情推到了众人面前，那么这到底是怎么一回事呢？
义乌小商品商户因为低价竞争，外贸利润不高，加上个体户没有进出口权无法正常收汇报关，只能买单出口，为了避税或者说是节约成本，就想其他方法偷税漏税。
按照海关总署发布的“1039市场采购贸易方式”，国内商户从银行收到国际客户打入的美金后，去银行正规结汇出人民币后，可用作货款和市场经营户结算。
直接接收国际客户或者无关第三方打入的人民币，都是不合规的。
而义乌小商品商户不但置海关总署规定于不顾，还特别喜欢通过非法的地下钱庄收钱。
地下钱庄不仅仅是严重扰乱金融市场秩序，严重危害国家金融安全，还日益成为电信诈骗、网络赌博等犯罪活动转移赃款的主渠道。
在公安机关专项行动的威慑下，“杀猪盘”这一电信诈骗方式被频繁曝光，犯罪团伙原有洗钱渠道日趋减少，逐步往外贸行业转移，与地下钱庄勾结洗钱加剧。
因为义乌小商品商户以及外贸客户对地下钱庄的偏爱，义乌几乎成为洗钱的天堂。
特别是电信网络诈骗的资金，几乎都是通过义乌地下钱庄和小商品商户完成洗白。
2020年10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议召开，为了遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，决定在全国范围内开展“断卡”行动。
04
“断卡”行动一展开，电信网络诈骗洗钱天堂的义乌市自然首当其冲，涉嫌洗钱的义乌小商品商户账户被大量冻结。
其实，广州、深圳等地部分外贸商户们也有波及，只是没有义乌这么普遍而已。
从2019年开始，广东省贸促会已连续三年在广州、惠州、东莞、中山、江门、肇庆、潮州等地市开展了9场企业合规风险排查活动，引导企业开展合规体系建设，降低国际化经营风险。
4月16日，新华每日电讯发表题为《诈骗分子的“锅”不能让守法商户背》的评论：2018年以来，义乌市场经营户正常运转的收款账户被一些地方公安机关冻结问题逐渐突出，2019年起引发更多关注。
按理说，从2018年算起，义乌市有足够的时间帮助小商品商户排除对外贸易的结算风险。
可惜，因为地方利益作怪，义乌市什么也没有做。
2020年10月10日，国务院部署“断卡”行动。
一看大事不好，义乌市就在11月10日匆忙成立义乌银行账户冻结援助中心，协助商户与异地公安机关沟通解冻账户。
其实，义乌市最应该成立的不是帮助经营户解冻银行账户的援助中心，而是贸易合规指导中心，规范合规结算。
依然不规范跨境收付，纯粹的冻结援助，实质上是对抗国家的“断卡”行动，维护电信网络诈骗洗钱通道。
自然而然，困难重重，据新华每日电讯发表题为《诈骗分子的“锅”不能让守法商户背》透露，目前解冻银行账户的整体占比并不高，解冻进程十分缓慢。
无奈之下，才有了以义乌市公安局刑事侦查大队名义的《致全国各地公安机关的一封信》。
05
如果任由地下钱庄非法洗钱横行，助长电信网络诈骗肆无忌惮，最终受伤害的是我们普通老百姓。
特别是很多针对老年群体的诈骗犯罪，都属于电信网络诈骗。2021年04月20日，中国新闻网就报道《一19岁大学生假冒“内地公安”诈骗香港90岁富婆2.5亿》。
义乌外贸经营者绕过国家正常的外汇结算体系，通过地下钱庄收款，本身就违反外汇管理法规，外汇管理局可以依据行政处罚法作出罚款等行政处罚。
根据“断卡”行动，公安机关冻结这些银行账户卡，更具有天然的合法性与正当性。
要是义乌外贸经营者是明知故犯，公安机关可以没收洗钱金额，并处以罚款。
涉嫌刑事犯罪，还可以立案。
遭遇“冻卡”，义乌外贸商户当然是受害者，但是也有饶幸之心作怪。
任由客户通过地下钱庄从第三方账户转账，而不是要求客户从客户自己的银行账户转账或者直接带现金。
凤凰网财经《收了印度外商30万货款，我银行卡里100万都被冻结了》透露一个案例：
2020年11月17日，在义乌做外贸的罗艺收到了30万货款，分别以每笔9.995万元的金额（50元为“手续费”）打入到了罗艺的农行卡、中行卡和中信银行的卡里。
更奇怪的是，打入中国银行的这笔9.95万元，也是分成1.2万元、1.5万元、1.9万元、2.6万元、1.7万元、1.095万元在1个小时内分笔打进来的。
紧接着，罗艺的账户又收到了两笔分别只有0.1元的转账。
当然，都不是一个账户转入，而是五花八门的不同账户转入，而且都不是印度外商的自己账户。
可以说，很多义乌商户都是这样收到赃款的：外商通过地下钱庄汇货款，地下钱庄跟电信诈骗或网络赌博犯罪分子合作，让国内骗来的赃款披上货款的外衣，流入合法经营的外贸商户的账户中。
06
2020年9月1日，公安部修改了《公安机关办理刑事案件程序规定》，针对电信诈骗案件，被害人被侵害时所在地和被害人财产损失所在地公安机关获得了管辖权。
电信网络诈骗受害人当地公安冻结罗艺这几张银行卡，在法律上没有任何问题。
而一些商户也明知道是给电信网络诈骗洗钱，却和警方躲猫猫。
南风窗《义乌好惨》就讲了几个义乌商户和警方躲猫猫的案例：
《“花式”冻结》章节：2021年3月8日下午，商户王林收到17万元货款，立马转到了自己一张从未收过货款的卡上，然后再将其中14万元分别转至自己和妻子另外的7张卡上。
晚上8点多，他带着那7张卡，从ATM机取出14万元。
第二天王林想把剩下的三万也取出来，发现账户和7张卡，全冻了。
《漫漫解冻路》章节：为了跟冻卡“赛跑”，有些商家在货款刚到时就赶紧提现再存入安全账户后转给工厂。
商户黄静用这种方式转存了几次货款，之后异地公安直接找过来，怀疑她转移涉案资金，从她家中扣走等额的现金。
还有段时间，有人称信用卡不会冻结且冻结难度大，商户间又掀起一股办信用卡的热潮。
商户姚波一听，赶紧把部分货款转到了自己信用卡上。但最后信用卡也被冻结，而且是双向冻结，“不进不出，导致我无法还款而逾期”。
07
当然，这次义乌小商品商户大范围冻卡，义乌外贸商户既是责任者，也是受害人。
要真正追究责任的话，义乌地方政府则要承担更大的责任。
如果从2018年外地公安零星冻结小商品商户账户开始，义乌地方政府就开始帮助广大商家建立合归的跨境结算通道，保证资金流入合规合法，也堵死电信网络诈骗等犯罪的洗钱通道，义乌外贸商户就没有今天这么被动。
就因为当地官员担心影响商户利润，进而损害义乌利益，而充耳不闻。
反正，电信网络诈骗是面向全国，受害者都是外地人。
钱往义乌流，不亦乐乎？傻瓜才去制止。
也正是义乌政府当时放任不管，才有了今天大范围的冻卡。
“断卡”行动开始后，外地公安执法如有问题，有的是执法监督。
义乌市政府完全可以向公安部和外汇管理局反应。
千不该万不该，不但不愿意反思自己，反而倒打一耙，以义乌市公安局刑事侦查大队名义发出《致全国各地公安机关的一封信》，公然威胁“义乌公安将不予支持”。
挑起义乌公安和全国公安的对抗，有百害而无一益，这是义乌市政府的又一失策之处。
而且，涉嫌公然挑战国务院部署的“断卡”行动，这恐怕是义乌市政府严重的不讲政治行为！
08
为了一地私利，而让本地公安对抗外地公安，这在浙江并非个案。
《白头山泰山派打头，少林华山崆峒派集体围猎浙商》、《喊话外地公安：再来搞钱执法，我去告诉领导》、《义乌公安刑侦大队堪称保护民营企业家的典范！》等文章，都提到黑龙江七台河警方事件。
《让敲诈勒索合法化，为浙江警方保护本地企业点个赞！》（点击标题即可阅读）说道：公安部部署“净网2019”专项行动，专门打击网络“套路贷”诈骗。
其中，最典型的是黑龙江七台河公安局负责的“7·30”专案。
七台河市警方对"套路贷"涉案企业同盾科技进行调查取证、传唤涉案人员，遭到杭州民警阻拦。
杭州警方还把涉案公司高管保护走了，并在公司附近派警察值守。
同时，对住宿当地酒店的七台河警方查房，干扰七台河警方休息和生活。
疑似黑龙江七台河警方杭州执法遇阻的短视频流传网上不久，舆情迅速发酵，引起极大关注。
有记者就此事求证，杭州公安局余杭分局公共关系科周科长拒绝表态，表示此事需与杭州市局对口公共关系部门接洽。
也是这个杭州公安局余杭分局，让高利贷公司以杭州公安局余杭分局的名义催收，而且是强制没有借钱的无辜者“偿还”贷款，否则就冻结银行、微信、支付宝账号。
这些高利贷公司暴力催收手段，本来就无所不用其极。
现在有了真实存在的警号、警方收钱的账号、警方办公电话乃至警方办公室，如虎添翼，更加嚣张。
自然，催收效果相当好。
“余杭公安分局经侦大队长许华良透露，催贷工作开展以来已经追回了5个多亿”。
至于这5个多亿，有多少是真正用户借的非法高利贷，又有多少来自根本没有借钱的无辜者，恐怕许华良大队长自己也不清楚。
09
就杭州公安参与催贷，公众号《褚朝新说事》有一系列文章，其中《余杭公安频办“冤假错案”为何没有人管？》（点击标题即可阅读）透露：
浙江省副省长、公安厅厅长王双全已经看到了文章，得知是“地方政府有组织、成建制的规模行动。”，公安无可奈何。
公安部、最高检等多个部门三令五申，强调侦查机关不能介入经济纠纷，更不能参与催贷，何况是非法的高利贷。
但是，浙江地方政府就敢不把公安部、最高检的禁令放在眼里。
说白了，就是浙江一些地方政府依仗浙江无可比拟的政治优势，为了地方私利，为了所谓政绩，漠视乃至默许甚至支持商家知法犯法，祸害全国。
可以说，没有地方政府的不作为甚至乱作为，义乌不可能成为犯罪分子的洗钱天堂，杭州也不可能被认为是金融诈骗大本营。
如其说是全国围猎浙江，不如说是浙江一些地方政府漠视乃至默许甚至支持商家知法犯法，祸害全国。
如其说全国不围猎广东（珠三角）和江苏（苏南），不如说是广东（珠三角）和江苏（苏南）地方政府不默许乃至打击商家的违法行为。
10
《白头山泰山派打头，少林华山崆峒派集体围猎浙商》谈到围猎浙商的大军时，就提到有“甘肃的崆峒派”。
文章又说：“前两年，杭州大本营被抢”。
恰好，2019年3月，甘肃兰州警方真的来杭州洗劫一番，打掉了以王焘等人为首的特大套路贷犯罪集团。
主犯王焘组建了杭州土豆用钱资产管理有限公司与20余家空壳公司，旗下有21个套路贷APP。
套路贷年化利率远远超过了国家规定的最高标准36%，已经高达1500%至2000%。
套路贷受害者达到了39万余人，倾家荡产者数以十万计。
89人因逼债催收而自杀身亡，被逼得想死未死或者自杀被及时抢救过来的数以万计。
如果甘肃兰州警方这样正义的执法行为，也被当作是围猎浙商的话，那就欢呼围猎浙商来得更猛烈一些吧！
与其浙商笑，天下哭，不如浙商哭，天下笑！
《白头山泰山派打头，少林华山崆峒派集体围猎浙商》、《喊话外地公安：再来搞钱执法，我去告诉领导》、《义乌公安刑侦大队堪称保护民营企业家的典范！》等文章，
大谈什么浙江地方政府敢于担当，为民营企业营造了这样好的营商环境，
希望全国各地都学习浙江：“保护本地民营企业家，不惜得罪外地公安机关”。
如果是这样学习浙江“保护本地民营企业家，不惜得罪外地公安机关”，建设本地集团犯罪天堂，得问一问全国各地百姓答不答应？
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